La desgravación de tu coche como autónomo: cómo aprovecharla al máximo

Si eres autónomo, seguramente utilizas tu coche para trabajar: visitas a clientes, reuniones, entregas o desplazamientos a eventos. Pero ¿sabías que muchos de los gastos relacionados con tu coche pueden ayudarte a pagar menos impuestos? Desgravar el coche como autónomo es una de las formas más efectivas de reducir tu carga fiscal, siempre y cuando cumplas ciertos requisitos.

En este artículo, aprenderás paso a paso cómo desgravar los gastos de tu coche, qué se considera uso profesional, cómo justificarlo ante Hacienda y qué ventajas puedes obtener, especialmente si estás pensando en un coche eléctrico.

¿Qué gastos puedes desgravarte de tu coche como autónomo? 

Si usas el coche para trabajar, ¡buenas noticias! Puedes desgravar varios gastos, siempre que estén relacionados con tu actividad profesional. Aquí van los principales:

• Compra del coche: puedes ir deduciendo su coste poco a poco durante varios años (amortización).
• Combustible: la gasolina o el diésel que gastas en desplazamientos profesionales es deducible.
• Seguro del coche: puedes desgravar la parte proporcional al uso profesional que declares.
• Mantenimiento y reparaciones: desde cambiar el aceite hasta arreglos más grandes, siempre que estén vinculados a tu actividad.
• Impuesto de circulación y otros tributos: también puedes deducirlos si usas el coche para trabajar.
• IVA de estos gastos: puedes deducir todo o una parte del IVA, dependiendo de cuánto uses el coche para trabajar.

💡Importante: si el coche también lo usas para tu vida personal, solo puedes desgravar el porcentaje que realmente uses para trabajar. Asegúrate de que sea razonable y esté bien justificado.

Uso profesional vs. personal: ¿cómo se calcula?

Si usas el coche tanto para trabajar como para tu día a día, solo puedes desgravar la parte que realmente dediques a tu actividad profesional. Hacienda te da dos formas de calcularlo:

1. Apunta tus desplazamientos laborales: lleva un registro de los kilómetros que haces por trabajo. Es la forma más precisa para demostrar cuánto usas el coche para tu actividad profesional.
2. Declara un porcentaje fijo: si más o menos sabes que usas el coche, por ejemplo, un 70% para trabajar y un 30% para cosas personales, puedes aplicar ese porcentaje. Eso sí, asegúrate de que sea razonable y acorde con tu actividad.

Elijas la opción que elijas, lo importante es tener claro cómo justificas el uso profesional del coche. ¡Más vale prevenir que curar!

¿Cómo desgravar la compra de un coche como autónomo?

Cuando compras un coche para trabajar, no puedes deducir todo su coste de golpe. En lugar de eso, tienes que amortizarlo, que básicamente significa dividir el gasto en varias partes y deducirlo poco a poco a lo largo de los años. En España, los coches suelen amortizarse en 5 o 6 años, dependiendo de su uso y tipo.

Ejemplo práctico: 

Imagina que compras un coche por 30.000 € (sin IVA). En este caso, podrías deducir unos 5.000 € al año como gasto en tu declaración durante seis años. Esto ayuda a reducir tu base imponible y, en consecuencia, los impuestos que tienes que pagar. Eso sí, si no usas el coche exclusivamente para trabajar, tendrás que ajustar la amortización según el porcentaje de uso profesional. Por ejemplo, si lo usas un 70% para tu negocio y un 30% para tu vida personal, solo podrás deducir el 70% de esos 5.000 € anuales.

¿Cómo desgravar el IVA del coche como autónomo?

Si eres autónomo, puedes desgravar el IVA del coche, pero todo depende de cuánto lo uses para trabajar. Si el coche es exclusivamente para tu actividad profesional, puedes deducir el 100% del IVA. Sin embargo, si también lo utilizas para tu vida personal, solo podrás desgravar el porcentaje correspondiente al uso profesional.

Ejemplo práctico:
Imagina que el IVA de la compra del coche es de 5.000 €. Si lo usas un 60% para trabajar, podrás deducir 3.000 € en tu declaración.

Este mismo principio se aplica también al IVA de otros gastos relacionados con el coche, como el combustible, las reparaciones o el seguro.

➡️Si quieres saber más sobre los gastos deducibles para autónomos, consulta este artículo.

¿Qué ventajas tienen los coches eléctricos para autónomos?

Si estás pensando en comprar un coche eléctrico, ¡tienes razones de sobra para hacerlo! Estos vehículos no solo son más sostenibles, también tienen ventajas fiscales que pueden hacerlos súper atractivos para los autónomos:

• Reducción del impuesto de circulación: muchos ayuntamientos ofrecen descuentos o incluso exenciones para coches eléctricos, lo que puede ayudarte a ahorrar bastante dinero cada año.
• Deducción de los gastos de recarga: si utilizas el coche para trabajar, puedes desgravar lo que gastas en cargarlo, tanto en casa como en estaciones públicas, siempre que esté vinculado a tu actividad profesional.
• Amortización más rápida: los coches eléctricos, en algunos casos, permiten deducir su coste en menos tiempo gracias a una amortización más favorable.

Así que, si necesitas un coche para trabajar y quieres ahorrar a largo plazo, un coche eléctrico puede ser una buena opción.

Pasos para desgravar los gastos de tu coche como autónomo

1. Define para qué usas el coche: ¿es solo para trabajar o también para uso personal? Este porcentaje será clave.
2. Guarda todas las facturas: ya sea gasolina, seguro, reparaciones o impuestos del coche, no tires ningún recibo. Tener todo documentado es esencial para justificar los gastos.
3. Lleva un registro de kilómetros: apunta los desplazamientos laborales para justificar el uso profesional.
4. Consulta a un asesor fiscal: no te compliques demasiado y pide ayuda si tienes dudas. Un buen asesor puede asegurarse de que aplicas las deducciones correctamente y evitar que te pierdas algún beneficio fiscal que se te haya escapado.

➡️Si no sabes lo que hace un asesor fiscal, consúltalo aquí.

¡Y listo! Siguiendo estos pasos, estarás preparado como autónomo para desgravar los gastos de tu coche sin problemas. 

FAQ sobre la desgravación del coche como autónomo

1. ¿Qué gastos puedo desgravar de mi coche como autónomo?
   Puedes desgravar la compra del coche, combustible, seguro, mantenimiento, reparaciones, impuesto de circulación y el IVA proporcional al uso profesional.
2. ¿Cómo se calcula el uso profesional del coche?
   Puedes registrar los kilómetros laborales o declarar un porcentaje fijo de uso profesional.
3. ¿Cómo desgravar la compra de un coche como autónomo?
   Debes amortizar su coste a lo largo de 5 o 6 años y ajustar la deducción según el porcentaje de uso profesional.
4. ¿Puedo desgravar el IVA del coche?
   Sí, el IVA es deducible proporcionalmente al uso laboral del coche.
5. ¿Qué ventajas tienen los coches eléctricos para autónomos?
   Ofrecen descuentos en el impuesto de circulación, deducción de los gastos de recarga y una amortización más rápida en algunos casos.
6. ¿Qué pasos debo seguir para desgravar los gastos del coche?
   Define el uso profesional, guarda facturas, lleva un registro de kilómetros y consulta a un asesor fiscal.

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