Het bovenstaande resultaat is generiek en gebaseerd op eenvoudige aannames. Door op "Verbeter resultaat" te klikken, word je uitgenodigd om de belastingsimulatie te personaliseren en resultaten te krijgen gebaseerd op jouw werkelijke situatie.
Deze bruto-netto calculator voor zelfstandigen vertelt je precies hoeveel belastingen je zal betalen, gebaseerd op hoeveel je aan je klanten factureert, je persoonlijke situatie en hoeveel beroepskosten je verwacht te maken. De belastingsimulator is van toepassing voor alle zelfstandigen, freelancers en eenmanszaken in België.
De berekening is persoonlijk en makkelijk aanpasbaar – net zoals wij het graag hadden gehad toen we startten als zelfstandigen of freelancer in België.
In de calculatie houdt de belastingsimulator standaard rekening met het volgende:
Door te klikken op ‘verbeter resultaat’, kun je de resultaten verfijnen en je belastingvoet verlagen, door onderstaande informatie verder aan te vullen:
Het is vanzelfsprekend dat deze belastingsimulator gebaseerd op een grondige analyse van het Belgisch belastingstelsel. De calculator wordt regelmatig bijgewerkt door ons team van Belastingcoaches (laatste update: dec. 2023).
Ben jij een freelancer of zelfstandige in een eenmanszaak? Dan is het niet altijd even vanzelfsprekend hoeveel belastingen je moet betalen en hoeveel je nu netto overhoudt van je inkomsten. Omdat we uit eigen ervaring weten hoe moeilijk dit is, hebben we Accountable gecreëerd.
Als zelfstandige in België, heb je in principe drie belastingverplichtingen:
De inkomstenbelasting, of meer specifiek personenbelasting, is de belasting die elke Belgische inwoner één keer per jaar moet aangeven en betalen op zijn inkomsten.
Als je een werknemer bent, dan betaal je deze belasting al via je werkgever. Als zelfstandige moet je zelf je personenbelasting indienen en betalen. Dit betekent dat je voldoende geld van je bruto-inkomsten opzij moet zetten voor de belastingen.
Na 3 jaar als zelfstandige, ben je verplicht om elk kwartaal voorafbetalingen op de personenbelasting te betalen. Deze regel is er zodat de overheid sneller geld kan innen. De personenbelasting is afhankelijk van progressieve belastingschijven en varieert van 0 tot 50%.
Ontdek meer over personenbelasting & voorafbetalingen.
Sociale bijdragen zijn een soort belasting die je elk kwartaal betaalt aan je socialezekerheidsverstrekker (bijvoorbeeld Securex, Liantis, Acerta, enz.). Je sociale bijdragen geven je toegang tot basisgezondheidszorg en een wettelijk pensioen, aangeboden door de Belgische Staat. Als zelfstandige zijn sociale bijdragen verplicht (je moet ze betalen) en ze vertegenwoordigen ongeveer 20,5% van je belastbaar inkomen.
Ontdek meer over sociale bijdragen.
Btw, of belasting op de toegevoegde waarde, is een belasting die je als btw-plichtige zelfstandige int in opdracht van de Staat op elke verkoop die je doet. Deze btw moet je vervolgens, meestal elk kwartaal, terugstorten aan de Staat. Wanneer je als bedrijf zelf goederen of diensten aankoopt, kun je de betaalde btw recupereren. Dit betekent dat je op het moment van betaling enkel het netto-verschil tussen je verkoop- en aankoop-btw betaalt. Als je jaaromzet lager is dan € 25.000, kom je als zelfstandige in aanmerking voor een btw-vrijstelling. Sommige vrije beroepen zijn ook vrijgesteld van btw (bijvoorbeeld gezondheidszorg).
Ontdek meer over btw.
In principe vallen al je fiscale verplichtingen als zelfstandige onder bovenstaande drie elementen. Eenvoudiger dan je in eerste instantie dacht? Dat vinden wij ook.
Als je vragen hebt, kun je steeds terecht bij ons team van Belastingcoaches. Ze staan klaar om je te helpen. Stuur een mailtje naar tax-coach@accountable.eu.
Een belastingsimulator en een ondernemingsplan hebben elk een verschillend doel en richten zich op verschillende aspecten van bedrijfsbeheer voor zelfstandigen. Hier zijn de belangrijkste verschillen tussen de twee:
1. Doel
– Belastingsimulator: Het doel van een belastingsimulator of bruto-netto calculator voor zelfstandigen, is om je te helpen je toekomstige belastingen in te schatten. De belastingsimulator houdt rekening met verschillende financiële factoren, inkomstenbronnen, fiscale aftrekposten en belastingkredieten om een inschatting te geven van je toekomstige belastingen.
– Ondernemingsplan: Een businessplan daarentegen is een uitgebreid document dat de doelen, strategieën, werking en financiële prognoses van een bedrijf schetst. Het dient als een wegwijzer voor je bedrijf, wat je kan helpen bij de ontwikkeling en bedrijfsvoering.
2. Bereik
– Belastingsimulator: Richt zich specifiek op de berekening van je belastingen. De simulator houdt rekening met je inkomsten, uitgaven, beroepskosten en andere belastinggerelateerde factoren om je toekomstige belastingen te kunnen berekenen.
– Ondernemingsplan: Een businessplan omvat meerdere elementen, beschrijft meestal meerdere jaren en omvat soms ook marktanalyses, het concurrentielandschap, de doelgroep, marketingstrategieën, operationele plannen en financiële prognoses. Het ondernemingsplan biedt een holistisch beeld van het bedrijf en het toekomstig traject.
3. Gebruik
– Belastingsimulator: Wordt voornamelijk gebruikt voor belastingplanning en cashmanagement. Zelfstandigen hebben baat bij een belastingsimulator of brutto-netto calculator om betere financiële beslissingen te kunnen maken en voldoende geld opzij te zetten voor de toekomstige belastingen.
– Ondernemingsplan: Strategische planning, het verkrijgen van financiering, het communiceren van bedrijfsdoelstellingen aan belanghebbenden en het leiden van de dagelijkse operaties. Het businessplan is een dynamisch document dat evolueert naarmate het bedrijf groeit en nieuwe uitdagingen aangaat.
Samengevat, terwijl een belastingsimulator zich specifiek richt op de berekening van je belastingen en helpt bij belastingplanning, is een ondernemingsplan een meer uitgebreid (maar ook complex) document dat verschillende aspecten van een bedrijf schetst. Het businessplan bevat namelijk o.a. een beschrijving van de bedrijfsvoering, strategieën en financiële prognoses. Het is een belangrijk document voor de strategische planning en communicatiedoeleinden.
Als je op zoek bent naar betrouwbare software voor je bedrijfsplanning in België, bevelen we onze partner, HannaGo, zeker en vast aan.
Hoeveel personenbelasting je als zelfstandige of freelancer in België precies moet betalen, is sterk afhankelijk van je winst. Je winst of netto-inkomen, zijn je bruto-inkomsten (wat je aan je klanten factureert) min de aangerekende btw en je beroepskosten. Dit is je belastbaar inkomen.
Om je belastbaar inkomen en dus de belastingimpact zo laag mogelijk te houden, is het belangrijk om gericht fiscaal aftrekbare beroepskosten in te brengen. Zeker voor zelfstandigen in bijberoep, die al sneller in de hoogste belastingschijf terechtkomen omdat het belastbaar inkomen bestaat uit het hoofdinkomen als werknemer en de inkomsten uit het bijberoep.
Zelfstandigen in België brengen deze beroepskosten het vaakst in:
Je kunt alle mogelijke fiscaal aftrekbare beroepskosten in België – en veel meer – terugvinden op beroepskosten.be. Deze website is ontwikkeld in samenwerking met Liantis en de allerbeste boekhoudkantoren in België.
Naast het maximaliseren van je beroepskosten, kun je ook gebruikmaken van de volgende opties om de belastingdruk te verlagen:
Je persoonlijke situatie (bijvoorbeeld of je al dan geen kinderen en partner hebt) beïnvloedt ook de berekening van je inkomsten- of personenbelasting.
Accountable is een app en persoonlijke service die zelfstandigen helpt met de belastingverplichtingen. Eenvoudig en snel, zodat jij je kunt focussen op wat écht belangrijk is: je bedrijf.
In de app kun je facturen en offertes opmaken en versturen naar je klanten, je inkomsten en uitgaven bijhouden en bonnetjes of facturen scannen of uploaden. Onze app berekent automatisch je belastingen en bereid al je belastingaangiftes voor. Je kan zelfs tot 5 bankrekeningen verbinden om je inkomsten en uitgaven in de app te linken aan de transacties.
Naast de app, biedt Accountable ook een persoonlijke service aan waar je antwoorden krijgt op al je vragen als zelfstandige. Onze belastingcoaches en partner-accountants beantwoorden wekelijks duizenden vragen, altijd erg zorgvuldig en in eenvoudige en verstaanbare taal.
We hebben deze gratis belastingsimulator gecreëerd omdat we meer Belgen willen helpen starten als zelfstandige en beter te begrijpen hoe hun inkomsten zullen belast worden.
Dit is onze bijdrage aan het helpen verminderen van de kosten die komen kijken bij het zelfstandig ondernemerschap. 💜
Neem hier een kijkje naar al onze gratis belastinginformatie die we hebben voor jou.