🇧🇪 Personenbelasting in België: Stap-voor-stap gids voor zelfstandigen

Heb je een belastingvraag?
Onze AI Boekhouder beantwoordt ze via e-mail.

Bitte gib eine gültige E-Mail-Adresse ein

Stel je vraag

Onze samenvatting in een video van 3 minuten

We hebben ook een uitgebreide webinar voor als je net dat tikkeltje meer nodig hebt.
​

Hoe werkt de personenbelasting voor zelfstandigen? 🤔

Als inwoner van België moet je je jaarlijkse belastingaangifte indienen en betalen. Één aangifte voor al je inkomsten: als zelfstandige, werknemer, en andere privé-inkomsten zoals onroerend goed of aandelen. Ook al je aftrekposten, zoals bedrijfsuitgaven, ziekteverzekering, en giften, vallen hieronder. Eén aangifte voor alles dus!
​

Je doet je aangifte en betaalt de belasting over het voorgaande belastingjaar. Dus je inkomen van 2024 moet je in oktober 2025 aangeven en de belasting betaal je tussen oktober 2025 en april 2026.
​

Het is super makkelijk om dit zelf online te doen via de officiële website Tax-on-web, je hebt tijd tot 18 oktober. (Maar, hoe vroeger je het doet, hoe vroeger je het kan vergeten! 😉)

Je aangifte bestaat uit twee delen:

1. Deel 1: Dit bevat al je persoonlijke inkomsten (als werknemer en/of inkomsten uit onroerend goed) en aftrekbare uitgaven (bijvoorbeeld giften, dienstencheques, kinderopvang). Het deel voor je inkomsten als werknemer is al vooraf ingevuld.

2. Deel 2: Dit is voor je zelfstandige activiteit en vind je terug in Accountable, lees meer om te ontdekken hoe je het indient.

Hoe ga je te werk? 💪

Stap 1- Bereid je data voor deel 2 in Accountable voor

Je doet de aangifte Accountable zal alle nodige informatie voor deel 2 van de personenbelasting berekenen. Hier is een checklist van de dingen die je moet doen:

• Ga naar het belastingenscherm > de aangifte van de personenbelasting 2024

• Vul de vragen in en controleer of alle informatie correct is (inkomsten, aftrekbare uitgaven, voorafbetalingen, enz.)

  1) Controleer je aangifte: Het systeem voert een aantal tests uit en kan mogelijke problemen identificeren.

  

  Als het systeem een of meer problemen detecteert, worden deze in het geel/oranje weergegeven:

  

  → Klik op het mogelijke probleem (hier "Je hebt uitgaven die nog niet gecontroleerd zijn") en je krijgt toegang tot de betreffende uitgaven. Als je niet zeker weet wat je moet doen, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen!

  Zodra het probleem is opgelost, verdwijnt het bericht.

  2)Persoonlijke gegevens: je persoonlijke details, burgerlijke status en kinderen ten laste

  

  3)Jouw activiteit: jouw beroep en de startdatum van je zelfstandige activiteit

  

  4)Professionele meerwaarden: samenvatting van je meerwaardebelasting (enkel van toepassing als je activa verkocht hebt in 2024)

  

  5)Vergoedingen & premies: bijkomende inkomsten die je als subsidies hebt toegevoegd

  

  6)Winsten & verliezen: jouw winst- en verliesrekening als zelfstandige en je inkomen als werknemer (indien je zelfstandige in bijberoep bent of als je als werknemer in 2024 gewerkt hebt voor je start als zelfstandige)

  

  7) Voorraadwijzigingen: vul indien nodig de €-waarde van je voorraadvariaties in:

  

  8)Voorafbetalingen: vul de driemaandelijkse voorafbetalingen die je gedaan hebt in (zal op voorhand ingevuld zijn op basis van wat je in de app hebt ingevoerd)

  

  9) Beoordelen: toont wat je online in de roosters van deel 2 moet invullen.

  

  10) Indienen: Deze stap leidt u door de stappen op MyMinFin, met schermafbeeldingen voor elke stap:

Stap 2- Dien online je aangifte in

1. Meld je aan op MyMinfin onder je eigen naam (gebruik Itsme of je eID-kaartlezer)

2. Ga naar “Mijn aangifte/Mijn voorstel van vereenvoudigde aangifte (Tax-on-web)” en kies voor “Naar mijn aangifte”

3. Ga naar deel 2 van je aangifte: Klik op "Invullen" → Ga verder → Scroll naar de onderkant van het scherm en klik op "Ik wil nieuwe gegevens toevoegen" → Ga naar deel 2

   
   

4. Vul deel 2 in met de gegevens die je van Accountable gekregen hebt

5. Rond het proces af (door ook deel 1 in te vullen) en dien je aangifte in

En voilà, je bent klaar!

Dit is waarom Accountable ideaal is om je personenbelasting in te dienen:

⭐ Je vermindert je belastingen
We zorgen ervoor dat de aftrekbaarheid van je beroepskosten maximaal benut wordt.
​

🎓 Je aangifte zal correct en snel gemaakt zijn
Je zult je aangifte op tijd met alle vereiste informatie indienen.
​

💰 Je spaart geld uit
Je hoeft niet voor een boekhouder te betalen, de app berekent het voor jou.
​

✏️ Gegarandeerd 100% accuraat
Als je ooit een boete krijgt omwille van een fout van Accountable, dekken wij de kosten.
​

🌎 Jij hebt de volledige controle
Je weet exact wat je indient bij de belastingdienst. Iets niet duidelijk? Ons team staat klaar om te helpen.

Een volledig stappenplan: van Accountable tot MyMinfin 💜

Accountable zal alle nodige informatie voor deel 2 van je aangifte van de personenbelasting voorbereiden. Hier een korte checklist van wat je moet voorbereiden.

Hoe betaal je de personenbelasting? 💸

Je betaalt niet op hetzelfde moment als de aangifte van je personenbelasting: het zal later op het jaar zijn, als je de definitieve berekening van de personenbelasting ontvangt. Het kan variëren wanneer je dit document ontvangt: het kan gaan van het najaar van hetzelfde jaar tot de lente van het volgende jaar. De betaling van de personenbelasting gebeurt ook via MyMinfin.

Maak het jezelf gemakkelijk - betaal online via MyMinfin. Je zult automatisch aan het correcte bankrekeningnummer betalen, met je specifieke referentiemededeling.

Andere betalingsmiddelen:

Je kunt ook betalen

• via bankoverschrijving (met de correcte specifieke mededeling) naar het bankrekeningnummer aangeven op het aanslagbiljet, het betalingsadvies of de herinnering;

• met een bankkaart in één van de infocenters van de FOD Financiën (Bancontact - Mister Cash);

• aan de deurwaarder als deze met de procedure begonnen is (pas op: er zijn extra kosten in dit geval).

Waarschuwing: Je kunt niet langer cash of met een (buitenlandse) cheque betalen. Als je niet in België woont en geen toegang tot MyMinfin hebt. is het aangeraden om te betalen via een gratis SEPA bank transfer.

Gebruik altijd de specifieke referentie die je vindt op je aanslagbiljet, het betalingsadvies of de betalingsherinnering. De overheid kan dan je betaling automatisch verwerken en snel je situatie bijwerken.

Je kunt ook gemakkelijk online via MyMinfin.be betalen. Op die manier zul je automatisch de juiste specifieke referentie gebruiken.

Lees voor meer informatie onze artikels in de blog of het Helpcenter. Je kunt ons ook via de chat contacteren voor vragen of als je hulp nodig hebt.

Auteur - Valesca Wilms

Valesca Wilms is Content Manager bij Accountable België en schrijft over freelancen, zelfstandige zijn en belastingen op basis van haar eigen ervaringen.

Wie is Valesca ?