Optimaliseer je belastingen: 5 slimme beroepskosten voor het einde van het jaar

Heb je een goed jaar gehad? Nu het jaareinde in zicht komt, heb je misschien wel zin om jezelf te belonen voor het harde werk. Of je hebt net gezien hoeveel belastingen je zal moeten betalen op je inkomsten van dit jaar, en beslist dat het tijd is voor nog snel enkele professionele uitgaven te doen.

Nu, even voor alle duidelijkheid: ook al betaal je door het inbrengen van beroepskosten uiteindelijk minder belastingen, deze uitgaven gaan wel integraal van je inkomsten af. Verwen jezelf dus met aankopen die een echte meerwaarde hebben voor je zaak, want enkel dan zijn ze fiscaal aftrekbaar en dus interessant.

⭐️ Met onderstaande 5 tips kun je last-minute je belastingen van dit jaar optimaliseren, maar hier stopt het niet bij. Neem ook zeker een kijkje op onze Instagram, waar je Adventskalender-gewijs elke dag tot kerst een fiscaal aftrekbare tip ontvangt! Of neem eens een kijkje op onze Beroepskosten-bibliotheek en ontdek meer dan 115 aftrekbare kosten, aangepast aan jouw persoonlijke situatie!

Tip 1: Een nieuwe smartphone of laptop 📱

Tegenwoordig heeft elke zelfstandige een smartphone en laptop nodig om zaken te kunnen doen. Je gebruikt je telefoon immers om met klanten te communiceren, en je laptop of computer om facturen op te stellen en projecten te realiseren. Je kan dus stellen dat deze investeringen je efficiëntie wel degelijk een boost geven. Daar sta je misschien niet altijd bij stil, tot je computer of telefoon opeens begint te haperen. En als je de belastingimpact op je inkomsten van dit jaar nog een beetje wil verminderen, is nu misschien wel een geschikt moment om over te gaan tot aankoop.

Tegenwoordig hoef je trouwens niet meer te wachten tot de solden in januari. Winkels geven ook tegen het einde van het jaar al mooie promoties. Geen enkele aanbieder wil jouw eindejaaraankopen missen, of het nu over je kerstcadeautjes gaat of over een nieuwe telefoon voor jezelf. 

💡Accountable tip: Check wel even of je huidig toestel is afgeschreven. Je schrijft een gsm of laptop immers af over 3 jaar. Tenzij je natuurlijk een goede reden hebt om een 2^e telefoon of pc voor je zaak aan te kopen. 

Tip 2: Die opleiding waar je al zo lang naartoe wil 🧑‍🎓

Opleidingen, trainingen en congressen zijn vaak heel waardevol voor je business. Je doet er niet alleen nieuwe kennis op, je ontmoet er ook collega’s, gelijkgestemden, mogelijke partners en zelfs potentiële klanten. 

Toch zijn dit soort events vaak prijzig. Er is niet alleen de deelnamekost, maar ook de verplaatsing en de eventuele verblijfskost. Daar bovenop komt nog de tijd dat je niet met je dagdagelijkse business en deadlines bezig bent. Het is dus logisch dat je twijfelt. 

Bedenk even hoeveel meerwaarde dit congres je de komende jaren opbrengt, en tel daarbij de belastingkorting. Als je deze 2 factoren afweegt tegenover de kostprijs, dan weet je of dit een waardevolle investering is of niet. 

De kans is trouwens groot dat je vandaag de uitgave doet, -en dus het belastingvoordeel opstrijkt-, terwijl je pas volgend jaar effectief tijd vrij dient te maken voor dit event. Dat kan helpen om je over de streep te trekken.

Tip 3: Een camera of optische lens 📷

Kriebelt het al even om die professionele camera, speciale lens of dure grafische software aan te kopen? Dan is dit misschien wel het goede moment, nu je dit geld anders toch maar aan de belastingen zou betalen. 

Als je in de grafische business zit, kan je deze camera voor 100% inbrengen. Ben je geen graficus of fotograaf, maar gebruik je de camera voor de marketing van je bedrijf? Bijvoorbeeld om je onderneming in beeld te brengen op je website of socialemediakanalen? Ook dan is deze aankoop 100% fiscaal aftrekbaar.

Natuurlijk moet je kunnen aantonen dat je dit materiaal professioneel gebruikt, bijvoorbeeld door regelmatig foto’s of filmpjes online te zetten. Gebruik je de camera ook privé, dan breng je deze aankopen slechts gedeeltelijk in, in verhouding tot het professioneel gebruik ervan.

Tip 4: De inrichting van je bureau 🛋

Ben je als zelfstandige gestart aan je keuken- of livingtafel en ben je toe aan een eigen, misschien wel ergonomische bureau? Dan kun je de kosten voor de inrichting daarvan aftrekken van je belastingen.

De aankoop van je bureaumeubel, bureaustoel, bureaumateriaal tot zelfs de decoratie en planten voor je thuiskantoor zijn 100% fiscaal aftrekbaar. Hierdoor zal je nog efficiënter werken, terwijl je ondertussen ook je belastingen verlaagt.  

Vergeet ook niet om de verzekering van je woning en een deel van je elektriciteit in je kosten in te brengen. Voor deze gemengde kosten gebruik je de oppervlakte die je bureau in je huis inneemt als verdeelsleutel. 

Tip 5: Steun een goed doel

De kerstperiode en het einde van het jaar staan voor liefde en warmte. En ook diegenen die het minder makkelijk hebben, verdienen een mooi eindejaar. Om de belastingdruk te verminderen kun je overwegen een gift of een donatie aan een goed doel te doen.

Maar let op, want een donatie is geen professionele beroepskost, maar een privé uitgave. Beroepskosten zijn namelijk uitgaven die je helpen om je onderneming te doen groeien, wat niet het geval is bij een gift. Toch kun je een belastingkorting bekomen op je personenbelasting.

Giften aan erkende goede doelen zijn fiscaal aftrekbaar. Vanaf € 40 ontvang je een fiscaal attest, en daarmee is je gift voor 45% aftrekbaar. De fiscale aftrekbaarheid van de donatie of gift is beperkt tot 10% van je belastbaar inkomen.

Een gift van € 100,00 aan een goed doel zoals bijvoorbeeld het Kinderkankerfonds, kost je netto € 55,00.

Door een goed doel te steunen krijg je een korting op je belastingen, maar anderzijds is het is ook een kans om iets goeds te doen. Want waarde creëren, niet alleen voor jezelf maar ook voor de maatschappij, is voor velen een belangrijke drijfveer om te ondernemen. 

Kies daarom een goed doel dat dicht aanleunt bij wie jij bent. Een organisatie die zich inzet voor zaken die jij echt belangrijk vindt, en waar je de positieve impact duidelijk ziet. Dan is het fiscaal voordeel enkel maar mooi meegenomen. Make it count. ✨

Benieuwd hoeveel belastingvoordeel een professionele uitgave opbrengt? In de app van Accountable zie je na elke geboekte uitgave de impact op je belastingen. Zo is elke aankoop eigenlijk een dubbele beloning. Door lagere belastingen, en door aankopen jou en je bedrijf vooruit helpen. 

Nog inspiratie nodig? Op Beroepskosten.be kun je snuisteren tussen meer dan 115 interessante beroepskosten om je belastingdruk te verlagen. 

Accountable wenst je goede zaken, en een prettig eindejaar. 🥂