Het resultaat hierboven is generiek en gebaseerd op eenvoudige veronderstellingen. Door op “Resultaat verbeteren” te klikken, word je uitgenodigd om de belastingsimulatie aan jouw situatie aan te passen en resultaten te krijgen op basis van jouw werkelijke situatie.

Deze belastingsimulator toont je precies hoeveel belasting je zal betalen op basis van hoeveel je aan je klanten factureert, je persoonlijke situatie en de kosten die je plant te maken. Hij is persoonlijk en sterk aanpasbaar – precies zoals we het zelf hadden gewild toen we als zelfstandige startten.

Standaard houdt de simulator rekening met de volgende veronderstellingen:

In essentie is de belasting in dit scenario maximaal.

Door op Resultaat verbeteren te klikken, kan je de resultaten aanpassen en je belastingtarief verlagen op basis van de volgende parameters:

Deze belastingsimulator is uiteraard gebaseerd op een grondige analyse van het Belgische belastingstelsel en wordt regelmatig bijgewerkt door ons team van tax coaches (laatste update: december 2023).

Als zelfstandige met een eenmanszaak is het moeilijk om te weten hoeveel belasting je zal betalen. Dat begrijpen we. Daarom hebben we Accountable opgericht.

Als zelfstandige in België heb je in essentie 3 fiscale verplichtingen:

De personenbelasting is de belasting die elke Belgische burger één keer per jaar moet aangeven en betalen op zijn inkomen. Als je werknemer bent, betaal je deze belasting al, al is het zeer waarschijnlijk dat je werkgever dit voor je voorziet. Als zelfstandige in een eenmanszaak moet je je personenbelasting zelf aangeven en betalen, wat betekent dat je dit geld opzij moet zetten terwijl je het verdient. Let op: na 3 jaar als zelfstandige vraagt de Staat je om elk kwartaal voorafbetalingen van de personenbelasting te doen, zodat ze dit geld sneller kunnen innen. Het tarief van de personenbelasting loopt op een progressieve schaal van 0 tot 50%.

Sociale bijdragen zijn de bedragen die je betaalt aan je sociaal verzekeringsfonds (bv. Securex, Liantis, Acerta, enz.) om toegang te krijgen tot de basisgezondheidszorg en het pensioen aangeboden door de Belgische Staat. Als zelfstandige zijn sociale bijdragen verplicht (je moet ze betalen) en bedragen ze ongeveer 20% van je inkomen.

Btw, of belasting op de toegevoegde waarde, is een belasting die je voor de Staat int op elke verkoop die je als zelfstandige doet. Je moet deze btw vervolgens doorstorten aan de Staat, meestal elk kwartaal. Wanneer je als onderneming goederen of diensten aankoopt, kan je ook de Btw die je betaalde, recupereren. Dat betekent dat je bij betaling enkel het verschil tussen de btw op je verkopen en op je aankopen betaalt. Als je omzet lager is dan 25.000 €, kan je de vrijstellingsregeling aanvragen. Sommige activiteiten zijn vrijgesteld van btw (bv. gezondheidszorg).

In werkelijkheid kunnen al je fiscale verplichtingen als zelfstandige tot deze 3 elementen worden herleid. Eenvoudiger dan je dacht? Daar zijn we het mee eens. Heb je nog vragen? Ons team van Tax Coaches staat voor je klaar. Stuur ons gewoon een berichtje naar support@accountable.eu.

Een belastingsimulator en een businessplan dienen verschillende doelen en richten zich op andere aspecten van bedrijfsbeheer, ook voor zelfstandigen. Hier zijn de belangrijkste verschillen tussen beide:

Belastingsimulator: het hoofddoel van een belastingsimulator is je te helpen je toekomstige belastingen te ramen. Hij houdt rekening met verschillende financiële factoren, inkomstenbronnen, aftrekposten en belastingkredieten om een benadering van de verschuldigde belasting te geven.
Businessplan: een businessplan is daarentegen een uitgebreid document dat de doelstellingen, strategieën, activiteiten en financiële prognoses van een bedrijf beschrijft. Het dient als leidraad voor je bedrijf en stuurt de ontwikkeling en werking ervan.

Belastingsimulator: focust specifiek op fiscale berekeningen. Hij kan rekening houden met inkomsten, kosten, aftrekposten en andere fiscale factoren om de belastingschuld te ramen.
Businessplan: omvat een breder geheel van elementen, strekt zich meestal uit over meerdere jaren en bevat soms marktanalyse, concurrentieanalyse, doelgroep, marketingstrategieën, operationele plannen en financiële prognoses. Het biedt een globaal beeld van het bedrijf en zijn toekomstige traject.

Belastingsimulator: voornamelijk gebruikt voor fiscale planning en cashmanagement. Zelfstandigen hebben belastingsimulators nodig om de fiscale gevolgen van verschillende financiële beslissingen te begrijpen en zich hierop te organiseren.
Businessplan: gebruikt voor strategische planning, het verkrijgen van financiering, het communiceren van bedrijfsdoelstellingen aan stakeholders en het aansturen van de dagelijkse werking. Het is een dynamisch document dat evolueert naarmate het bedrijf groeit en nieuwe uitdagingen aangaat.

Kortom: waar een belastingsimulator zich specifiek richt op fiscale berekeningen en helpt bij fiscale planning, is een businessplan een uitgebreider (maar ook complexer) document dat verschillende aspecten van een bedrijf beschrijft, waaronder de werking, strategieën en financiële prognoses, met het oog op strategische planning en communicatie. Ben je op zoek naar een uitstekende businessplanning-software in België? Dan raden we je zeker onze partner HannaGo aan.

Het bedrag aan personenbelasting dat je als zelfstandige zal betalen, hangt sterk af van je winst. Met andere woorden: het bedrag dat je aan je klanten factureerde, min het totaal van je beroepskosten. Daarom is het verstandigst om als zelfstandige – zeker als je dit als bijberoep uitoefent – je beroepskosten te maximaliseren. De meest voorkomende beroepskosten zijn:

Je vindt alle mogelijke aftrekbare kosten in België – en nog veel meer – op beroepskosten.be, de website die we samen met Liantis en de beste boekhoudkantoren van het land ontwikkelden.

Naast het maximaliseren van je beroepskosten, kan je ook op de volgende hefbomen inzetten:

Ook je persoonlijke situatie (bv. of je kinderen ten laste hebt of afhankelijk van het inkomen van je partner) speelt een rol bij de berekening van je personenbelasting.

Accountable is een app en dienst die zelfstandigen helpt om hun belastingen in orde te brengen. Eenvoudig, snel, zodat ze zich kunnen focussen op wat ze het liefste doen: hun zaak uitbouwen.

In de app kan je facturen en offertes maken, inkomsten registreren, bonnetjes scannen of opladen, en de app berekent en bereidt automatisch al je belastingaangiften voor. Je kan tot 5 bankrekeningen koppelen aan de app.

Naast de app is Accountable ook een dienst waar je antwoorden krijgt op elke vraag die je als zelfstandige zou kunnen hebben. Onze tax coaches en partnerboekhouders beantwoorden wekelijks duizenden vragen, steeds nauwgezet en in eenvoudige taal.

We hebben deze gratis belastingsimulator gemaakt omdat we meer Belgische burgers willen helpen om als zelfstandige te starten en beter te begrijpen hoe hun inkomen wordt belast.
Dit is onze bijdrage om de kost om zelfstandige te worden, te helpen verlagen 💜.