Le résultat ci-dessus est générique et basé sur des hypothèses simples. En cliquant sur « Améliorer le résultat », vous serez invité(e) à personnaliser la simulation fiscale et à obtenir des résultats basés sur votre situation réelle.

Ce simulateur fiscal vous indique précisément le montant d’impôts que vous paierez en fonction de ce que vous facturez à vos clients, de votre situation personnelle et du montant de frais que vous prévoyez d’engager. Il est personnalisé et hautement paramétrable – exactement ce que nous aurions aimé avoir lorsque nous avons débuté comme indépendants.

Par défaut, le simulateur prend en compte les hypothèses suivantes :

En somme, dans ce scénario, l’imposition est maximale.

En cliquant sur Améliorer le résultat, vous pourrez mettre à jour les résultats et réduire votre taux d’imposition en fonction des paramètres suivants :

Ce simulateur fiscal repose bien entendu sur une analyse rigoureuse du système fiscal belge et est régulièrement mis à jour par notre équipe de tax coaches (dernière mise à jour : décembre 2023).

En tant qu’indépendant, il est difficile de savoir combien d’impôts vous allez payer. On comprend. C’est pour cette raison que nous avons créé Accountable.

Lorsque vous êtes indépendant en Belgique, vous avez essentiellement 3 obligations fiscales :

L’impôt sur le revenu est l’impôt que tout citoyen belge doit déclarer et payer, une fois par an, sur ses revenus. Si vous êtes salarié, vous payez déjà cet impôt, bien qu’il soit très probable que votre employeur le provisionne pour vous. En tant qu’indépendant, vous devez déclarer et payer vous-même votre impôt sur le revenu, ce qui signifie que vous devez mettre cet argent de côté au fur et à mesure que vous le gagnez. Après 3 ans d’activité en tant qu’indépendant, notez que l’État vous demande de payer des versements anticipés d’impôt sur le revenu chaque trimestre, afin de percevoir cet argent plus rapidement. Le taux d’impôt sur le revenu varie de 0 à 50 % selon un barème progressif.

Les cotisations sociales sont les montants que vous versez à votre caisse d’assurances sociales (par exemple Securex, Liantis, Acerta, etc.) pour avoir accès aux soins de santé de base et à la pension offerts par l’État belge. En tant qu’indépendant, les cotisations sociales sont obligatoires (vous devez les payer) et représentent environ 20 % de vos revenus.

La TVA, ou taxe sur la valeur ajoutée, est une taxe que vous percevez pour le compte de l’État sur chaque vente que vous réalisez en tant qu’indépendant. Vous devez ensuite reverser cette TVA à l’État, généralement chaque trimestre. Lorsque vous achetez des biens ou des services pour votre activité, vous pouvez également récupérer la TVA que vous avez payée, ce qui signifie qu’au moment du paiement, vous ne payez que la différence nette entre la TVA sur vos ventes et celle sur vos achats. Si votre chiffre d’affaires est inférieur à 25 000 €, vous pouvez demander le régime de la franchise. Certaines activités sont exonérées de TVA (par exemple les soins de santé).

En réalité, toutes vos obligations fiscales en tant qu’indépendant se résument à ces 3 éléments. Plus simple que vous ne le pensiez ? Nous sommes d’accord. Si vous avez la moindre question, notre équipe de Tax Coaches est là pour vous aider. N’hésitez pas à nous écrire à support@accountable.eu.

Un simulateur fiscal et un plan d’affaires répondent à des objectifs différents et portent sur des aspects distincts de la gestion d’une activité, même pour les indépendants. Voici les principales différences entre les deux :

Simulateur fiscal : l’objectif principal d’un simulateur fiscal est de vous aider à estimer vos futurs impôts. Il prend en compte différents facteurs financiers, sources de revenus, déductions et crédits d’impôt pour fournir une approximation des impôts dus.
Plan d’affaires : un plan d’affaires, quant à lui, est un document complet qui décrit les objectifs, les stratégies, le fonctionnement et les prévisions financières d’une entreprise. Il sert de feuille de route pour votre activité, en guidant son développement et son fonctionnement.

Simulateur fiscal : se concentre spécifiquement sur les calculs liés à la fiscalité. Il peut prendre en compte les revenus, les frais, les déductions et d’autres facteurs fiscaux pour projeter le montant d’impôt dû.
Plan d’affaires : couvre un éventail plus large d’éléments, s’étend généralement sur plusieurs années et inclut parfois une analyse de marché, l’étude de la concurrence, le public cible, les stratégies marketing, les plans opérationnels et les projections financières. Il offre une vision globale de l’entreprise et de sa trajectoire future.

Simulateur fiscal : principalement utilisé pour la planification fiscale et la gestion de trésorerie. Les indépendants ont besoin de simulateurs fiscaux pour comprendre les implications fiscales de leurs différentes décisions financières et s’organiser en conséquence.
Plan d’affaires : utilisé pour la planification stratégique, l’obtention de financement, la communication des objectifs de l’entreprise aux parties prenantes et le pilotage des opérations quotidiennes. C’est un document évolutif qui s’adapte à mesure que l’entreprise se développe et fait face à de nouveaux défis.

En résumé, si un simulateur fiscal se concentre spécifiquement sur les calculs liés à la fiscalité et facilite la planification fiscale, un plan d’affaires est un document plus complet (mais aussi plus complexe) qui décrit différents aspects d’une entreprise, y compris son fonctionnement, ses stratégies et ses prévisions financières, à des fins de planification stratégique et de communication. Si vous recherchez un excellent logiciel de business plan en Belgique, nous vous recommandons vivement notre partenaire, HannaGo.

Le montant de l’impôt sur le revenu que vous paierez en tant qu’indépendant dépend fortement de votre bénéfice. En d’autres termes, du montant facturé à vos clients, moins le total de vos frais professionnels. Par conséquent, la démarche la plus sensée en tant qu’indépendant, en particulier si vous exercez cette activité en complément, est de maximiser vos frais professionnels. Les frais professionnels les plus courants comprennent :

Vous trouverez tous les frais déductibles possibles en Belgique – et bien plus encore – sur deductibles.be, le site que nous avons développé avec Liantis et les meilleurs cabinets comptables du pays.

Outre la maximisation de vos frais professionnels, vous pouvez également jouer sur les leviers suivants :

Votre situation personnelle (par exemple si vous avez des enfants à charge ou en fonction des revenus de votre conjoint) influence également le calcul de votre impôt sur le revenu.

Accountable est une application et un service qui aide les indépendants à gérer leurs impôts. Simplement, rapidement, afin qu’ils puissent se concentrer sur ce qu’ils aiment le plus : développer leur activité.
Dans l’application, vous pouvez créer des factures et des devis, enregistrer vos revenus, scanner ou importer vos justificatifs, et l’application calcule et prépare automatiquement toutes vos déclarations fiscales. Vous pouvez connecter jusqu’à 5 comptes bancaires à l’application.

Au-delà de l’application, Accountable est également un service qui vous permet d’obtenir des réponses à toutes les questions que vous pourriez avoir en tant qu’indépendant. Nos tax coaches et nos comptables partenaires répondent chaque semaine à des milliers de questions, toujours avec sérieux et dans des mots simples.

Nous avons créé ce simulateur fiscal gratuit parce que nous voulons aider davantage de citoyens belges à se lancer comme indépendants et à mieux comprendre comment leurs revenus sont imposés.
C’est notre façon de contribuer à réduire le coût pour devenir indépendant 💜.