Zelfstandige? Ontdek 10 onverwachte aftrekbare beroepskosten

Loopt je verwachte belastingfactuur inmiddels best al hoog op? Dan wordt het tijd om jouw belastingen te optimaliseren! In dit artikel ontdek je 10 beroepskosten die je kunt aftrekken, waar je zelf nog niet aan had gedacht. Van software abonnementen tot funky kantooraccessoires of je favoriete krant: Accountable vertelt er je alles over.

💡Accountable tip: Maak kennis met www.beroepskosten.be, dé slimme zoekmachine om beroepskosten op te sporen en je belastingen te optimaliseren. ✨

🤖 Software abonnementen zoals ChatGPT

Maak je werkplek slimmer én geniet van een belastingvoordeel. Software abonnementen zijn aftrekbaar als beroepskost, maar alleen als ze een rechtstreeks verband hebben met je beroepsactiviteiten.

Denk aan handige tools zoals Zoom, Mailchimp, Malt, ChatGPT en Canva. Of Accountable zelf natuurlijk, als we zo vrij mogen zijn.

En het mooie is, je kunt in de meeste gevallen ook een deel van de btw terugkrijgen. Benieuwd hoe het werkt? Hier lees je er alles over.

👓 Bril of contactlenzen

Als zelfstandige kun je de kosten voor een bril of contactlenzen aftrekken. Een veiligheidsbril of een bril met een blauw licht filter zijn 100% aftrekbaar als beroepskost, omdat ze een duidelijk verband hebben met je beroepsactiviteit. Werk je als zelfstandige uitsluitend buiten, vaak in de volle zon? Dan is ook je zonnebril fiscaal aftrekbaar.

De aftrekbaarheid van een reguliere (lees)bril en contactlenzen verschilt. Deze kun je namelijk ook privé gebruiken en zijn daarom vaak niet 100% aftrekbaar. Je aankoop moet bij een belastingcontrole altijd te verantwoorden zijn en een duidelijke link hebben met je beroepsactiviteit. Draag je in het dagelijks leven een bril, maar heb je tijdens je dansoptreden als freelance artiest nood aan contactlenzen? Hallo, beroepskost!

Zorg ervoor dat je de kosten over meerdere jaren afschrijft om het langdurige karakter van deze investering te benadrukken.

💐 Een boeketje bloemen

Overweeg je om wat kleur toe te voegen aan je kantoor met bloemen en planten? Goed nieuws! Deze kosten zijn 100% aftrekbaar voor je inkomstenbelasting en btw. 

Bloemen en planten voegen dus niet alleen een esthetisch element toe aan je zaak, maar ze fleuren uiteindelijk ook je belastingbrief op.

💡Accountable tip: Om de fiscale aftrekbaarheid te laten bloeien, is het slim om regelmatig bloemen te kopen. Probeer eens een bloemenabonnement, waarbij bloemen rechtstreeks naar je kantoor worden gestuurd. 

🎵 Streaming en muziek

Je kunt je abonnementen op Spotify, Apple Music of andere streamingdiensten aftrekken als beroepskost. Maar je moet kunnen aantonen dat je de dienst daadwerkelijk gebruikt als onderdeel van je werk.

Wil je je (thuis)kantoor nog aangenamer maken én je belastingen verlagen? Overweeg dan luidsprekers. Ze voegen niet alleen een vleugje muzikale magie toe, maar kunnen ook je fiscale last verminderen. 

Netflix en andere videostreamingdiensten worden over het algemeen niet beschouwd als beroepskosten, tenzij je kunt aantonen dat het abonnement noodzakelijk is voor je werk.

Dus geniet van de deuntjes en vind jouw ritme in de wereld van belastingvoordelen!

🍒 Fruit en snacks

Verwen je klanten of personeel met iets lekkers. Fruit draagt niet alleen bij aan een gezonde levensstijl, maar het is ook 100% fiscaal aftrekbaar. Naast fruit zijn andere snacks zoals chocolade, soep, thee, koffie of koude dranken voor op kantoor of de werkplek ook aftrekbaar. 

En ja, zelfs als je thuis werkt is dit het geval. Maar let op, boodschappen van de supermarkt zijn zelden aftrekbaar. Het is belangrijk om een factuur met je bedrijfsnaam en btw-nummer te vragen om de btw terug te vorderen.

🗞 Je favoriete krant

Lees je graag kranten of heb je een abonnement op een vaktijdschrift? Goed nieuws! Deze kosten zijn 100% aftrekbaar, zolang je kunt bewijzen dat ze waarde toevoegen aan je bedrijf. Helaas vallen recreatieve tijdschriften, kinderbladen of vakantielectuur hier niet onder. Sorry, Flair en Humo – jullie houden we voor tijdens onze vrije tijd.

🚘 Parkeerkosten

Parkeerkosten en CO2-uitstoot, het lijkt als een ingewikkelde wiskundige puzzel, maar het is eenvoudig. Hoe schoner je auto, hoe groter het percentage aan parkeerkosten dat je kunt aftrekken. 

Heb je een speciale parkeerplek voor leveranciers of klanten? Geweldig, die kun je volledig aftrekken. En voor je personeel geldt hetzelfde, afhankelijk van hun eigen auto of bedrijfswagen.

Dus parkeer slim, houd je CO2-uitstoot laag en geniet van de voordelen van aftrekbare parkeerkosten. Heb jij een elektrische auto? Dan geniet je van nog meer fiscale voordelen.

🚂 Treinkaartjes

All aboard! Neem de trein, tram, metro of bus en reis in stijl én met belastingvoordeel! 

Even ter duidelijkheid: zakenreizen, zoals klant- en leveranciersbezoeken, of het verkennen van locaties namens je klanten, zijn de gouden tickets voor aftrekbaarheid. Maar woon-werkverkeer staat helaas niet op het aftrekbaar-programma en blijft meestal achter op het station.

Bij het openbaar vervoer krijg je overigens geen factuur (abonnementen, dagkaartjes, etc.), maar je normale ticket is voldoende om de kosten en btw terug te vorderen. Een speciale uitzondering die niet altijd bekend is bij boekhouders en belastingcontroleurs.

⚠️ Let op: de btw op treinkaartjes is 6% en de prijs op het kaartje is inclusief btw.

En wat als je geen ticket hebt? Met de opkomst van contactloze betalingen komt dat steeds vaker voor. Deze kosten worden meestal getolereerd bij een belastingcontrole. De regel is, net zoals bij alle andere beroepskosten: overdrijf niet en houd het realistisch.

🖨 Alles ’tech’

Kijk eens om je heen terwijl je dit leest. Spot je een monitor, keyboard, iPad, printer of muis? En vergeet de goede oude USB-stick en externe schijf niet (ja, sommige zelfstandigen hebben er nog baat bij). Trouwens je oortjes of noise cancelling hoofdtelefoon zijn ook aftrekbaar.

Heb je je laptop al afgetrokken van de belastingen? En wat dacht je van je telefoon? Of je screenprotector en telefoonhoesje? Zo niet, wordt het hoog tijd! 

Grote investeringen zoals de aankoop van een laptop, gsm of tablet dienen te worden afgeschreven over enkele jaren. Overdrijf niet met je tech-aankopen: niemand heeft 4 telefoons of 7 laptops nodig. Tenzij je een developer bent… dan hebben we niets gezegd. 😉

🛋 Die ene mooie zetel

Onder het mom ‘stijlvol én fiscaal voordelig’, herinneren we je er graag aan dat meubilair voor je werkplek en kantoorbenodigdheden aftrekbaar zijn, zolang je ze professioneel gebruikt.

Als je die ergonomische bureaustoel, in hoogte verstelbare bureau of prachtige zetel (om je klanten te ontvangen, natuurlijk!) 100% van de tijd voor beroepsactiviteit gebruikt, kun je ze ook voor 100% aftrekken.

Meer tips

Daarnaast zijn er nog een heleboel andere kosten fiscaal aftrekbaar. Beheer jij zelf jouw boekhouding, zoals bijvoorbeeld met de app van Accountable? Ook dit abonnement is fiscaal aftrekbaar. Ontdek bovenstaande en nog veel meer beroepskosten op www.beroepskosten.be.