Gagner de l’argent avec Uber ou Bolt en Belgique : qu’en est-il de vos revenus et impôts ?

Cela semble simple : vous créez un compte chez Uber ou Bolt, vous prenez des passagers, vous les déposez et à la fin du trajet, votre compte bancaire augmente. Malheureusement, ce n’est pas si facile, car en Belgique, vous ne pouvez pas simplement gagner de l’argent sans le déclarer. De plus, vous devez également prendre en compte les coûts de l’application, votre statut social, vos frais professionnels et bien sûr les impôts.

Dans cet article, nous donnons un aperçu des principaux aspects à considérer si vous souhaitez gagner de l’argent en tant que chauffeur Uber ou Bolt.

1. Comment devenir chauffeur Uber ou Bolt ?
2. Combien d’argent gagnez-vous avec Uber ou Bolt ?
3. Devenir chauffeur de taxi indépendant
4. Frais professionnels pour les chauffeurs de taxi
5. Comptabilité
6. Obligations TVA

Comment devenir chauffeur Uber ou Bolt ?

Avec l’application, un permis de conduire valide et une voiture sûre, vous êtes déjà bien parti. Du moins si vous souhaitez travailler avec Bolt. Après avoir téléchargé les documents nécessaires, Bolt évalue votre candidature. Après une vérification positive, vous pouvez commencer. Si vous n’avez pas de voiture (adaptée), vous pouvez en louer une chez Bolt.

Pour Uber, les choses sont un peu différentes, dans ce cas, vous devez demander une licence. Vous ne pouvez obtenir cette licence que si vous êtes un indépendant (complémentaire ou principal) avec un numéro de TVA. Plus de détails à ce sujet plus tard.

Combien d’argent gagnez-vous avec Uber et Bolt ?

Ce que vous gagnez précisément avec Bolt ou Uber dépend du nombre de courses que vous effectuez. De plus, le prix par course dépend de la distance, de l’affluence, du nombre de chauffeurs disponibles et des éventuels pourboires. Uber et Bolt prennent d’ailleurs un pourcentage (frais de service) de vos revenus, en moyenne autour de 20 %.

Mais attention, en Belgique, vous ne pouvez pas simplement gagner un complément de revenu en tant que chauffeur via des plateformes comme Uber et Bolt, du moins pas sans déclarer ces revenus sur votre déclaration d’impôts. Pour Uber, c’est clair : vous ne pouvez être chauffeur que si vous êtes indépendant à titre complémentaire ou principal.

En tant que chauffeur chez Bolt, vous avez d’autres options pour déclarer vos revenus :

• Revenu divers : vous pouvez choisir de déclarer vos revenus comme « revenu divers », qui est imposé à 33 %. Attention, car le fisc considère les revenus dans cette catégorie comme très exceptionnels. Qu’est-ce que cela signifie en pratique ? Seulement quelques fois par an. Pas idéal donc si vous travaillez chaque semaine via Bolt.
• Revenu professionnel : si vos revenus ne sont pas occasionnels, vous devez en fait déclarer vos revenus via Uber ou Bolt sur votre déclaration d’impôts comme revenu professionnel. Vos revenus seront alors imposés selon les tranches d’imposition progressives. Le taux d’imposition varie alors entre 25 et 50 %, mais augmente rapidement jusqu’à la tranche d’imposition la plus élevée parce que vos revenus sont cumulés avec ceux de votre activité principale en tant que salarié.
• Activité indépendante : Gagnez-vous un montant considérable chaque mois grâce aux courses de taxi que vous fournissez ? Alors, il est judicieux de considérer le statut d’indépendant (principal ou complémentaire). De cette manière, vous pouvez réduire la pression fiscale sur vos revenus en déduisant les frais professionnels (votre voiture, carburant, assurance auto, lavage auto, etc.).

Conseil de lecture : Payez-vous des impôts sur votre activité secondaire ?

Chauffeur Uber à titre principal ou complémentaire ?

Le choix entre être indépendant en activité principale ou complémentaire vous appartient. Avez-vous, en plus de votre travail de chauffeur de taxi, un emploi salarié où vous êtes employé pour au moins 50 % ? Alors, le statut d’indépendant en activité complémentaire est fait pour vous.

Vous souhaitez gagner votre vie à plein temps en tant que chauffeur de taxi ? Alors, le statut d’indépendant en activité principale est fait pour vous.

Comment devenir chauffeur de taxi indépendant ? Nous vous l’expliquons ici en 5 étapes simples.

Avantages du statut indépendant

Il est vrai que les revenus professionnels sont assez lourdement imposés en Belgique, mais d’autre part, il y a aussi de nombreux avantages liés à l’entrepreneuriat indépendant. Par exemple :

• Vous pouvez déduire vos dépenses (carburant, entretien, assurance auto, etc.) de vos revenus, réduisant ainsi la pression fiscale.
• Vous décidez quand et combien de temps vous travaillez.
• Vous avez, dans une certaine mesure, un contrôle sur combien vous gagnez.
• Vous choisissez qui vous prenez en charge et qui non.
• Il est possible de travailler pour plusieurs donneurs d’ordres (Uber, Bolt, etc.).

💡Conseil Accountable : Tous les frais liés à votre voiture sont déductibles fiscalement. Vous pouvez lire tout à ce sujet ici.

Quels sont les coûts à prendre en compte en tant que chauffeur de taxi ?

Le montant que vous recevez chaque semaine de Bolt ou Uber n’est malheureusement pas ce que vous gardez net à la fin de l’année. En tant qu’indépendant, que ce soit en activité principale ou complémentaire, vous devez encore payer des impôts, des cotisations sociales et d’autres frais.

Voici les principaux coûts lors de la conduite pour Uber ou Bolt :

1.  La dépréciation de votre voiture. Plus vous parcourez de kilomètres, plus sa valeur sur le marché de l’occasion diminue.
2. Votre essence, diesel ou électricité si vous conduisez un véhicule électrique, n’est pas gratuit.
3. Votre voiture doit être régulièrement entretenue et nécessitera aussi des réparations si vous conduisez beaucoup.
4. Vous avez besoin d’une assurance auto obligatoire pour conduire.
5. Il y a aussi la taxe de circulation et éventuellement les frais de stationnement.
6. L’utilisation ou l’achat de votre téléphone et des données mobiles n’est pas gratuit non plus.
7. Il y a aussi des coûts pour votre administration, comme votre comptable ou le logiciel de comptabilité.
8. Divers coûts tels que le nettoyage de votre voiture ou les snacks que vous offrez gratuitement pour augmenter votre note.

Ne sous-estimez pas la rapidité avec laquelle ces coûts peuvent s’accumuler. Ces 100 euros crédités sur votre compte ne sont certainement pas ce que vous gardez à la fin de l’année. Pour avoir une meilleure idée de ce que vous gardez net de vos revenus, vous pouvez utiliser notre simulateur de revenus pour indépendants gratuit.

💡Conseil Accountable : En déclarant intelligemment les frais professionnels, vous pouvez réduire considérablement vos impôts. Découvrez plus de 115 frais professionnels potentiels avec notre ‘Google’ des frais professionnels.

Votre comptabilité est ainsi faite

Dépenses

Tous ces coûts que nous avons mentionnés précédemment, vous pouvez les déduire (partiellement) en tant que frais professionnels. Cependant, vous devez pouvoir prouver ces coûts, ce que vous faites en conservant soigneusement le reçu ou la facture.

Revenus

Vous gardez également un suivi précis de tous vos revenus. Cela signifie toutes les factures de vente que vous recevez via Uber ou Bolt. Dans ce cas, les applications vous facilitent la tâche, car elles génèrent automatiquement des factures en votre nom.

Vous n’êtes pas obligé d’engager un comptable, bien que cela puisse parfois être utile pour obtenir des conseils.

Mais vous pouvez aussi totalement gérer vous-même votre comptabilité et vos impôts, par exemple en utilisant Accountable. Scannez ou téléchargez simplement tous vos revenus et dépenses, et sachez toujours exactement combien vous devez payer en impôts, TVA et cotisations sociales. Essayez-le maintenant gratuitement pendant 14 jours !

Qu’en est-il de la TVA ?

Obligation de TVA

En principe, tout indépendant en Belgique est assujetti à la TVA, sauf si vous exercez une profession libérale spécifique (par exemple, médecin, dentiste…) ou si vous réalisez un chiffre d’affaires annuel de moins de 25 000 €.

Être assujetti à la TVA signifie que vous devez facturer la TVA sur les services fournis. La TVA perçue doit être versée chaque trimestre au service des impôts. En contrepartie, vous pouvez récupérer la TVA payée sur vos achats professionnels.

Comme Uber et Bolt génèrent automatiquement des factures en votre nom, ces plateformes s’assurent également que le taux de TVA approprié est appliqué sur ces factures. Vous (ou votre comptable) devez alors effectuer la déclaration et le paiement de la TVA chaque trimestre.

En savoir plus sur Uber et la TVA, ou Bolt et la TVA ici.

💡 Conseil Accountable : Téléchargez vos factures de vente dans Accountable et nous générons facilement votre déclaration de TVA et vous assistons dans son dépôt.

Exonération de TVA

Gagnez-vous moins de 25 000 € brut par an ? Alors, vous pouvez demander l’exonération de TVA pour les petites entreprises. Dans ce cas, vous n’avez pas à facturer la TVA, mais en contrepartie, vous ne pouvez pas non plus récupérer la TVA sur vos achats professionnels.

Lorsque vous êtes exempté de TVA, vous pouvez le signaler dans l’application Bolt ou Uber sous « paramètres ». Sélectionnez l’option « Régime de la petite entreprise ». La plateforme ne facturera alors pas de TVA sur vos factures de vente.

Questions fréquemment posées sur la manière de gagner de l’argent en tant que chauffeur Uber ou Bolt (FAQ)